비트코인, 세계 경제의 새로운 패러다임
비트코인은 단순한 디지털 화폐를 넘어 글로벌 경제의 핵심으로 부상하고 있습니다. 중국의 비트코인 채굴 및 개별 보유 금지, 미국의 전략적 수용, 가치 상승의 비밀을 통해 Bitcoin이 미래 금융 시스템을 어떻게 재편하는지 탐구해 보도록 하겠습니다.
주) 이 포스팅은 유튜브 채널 ‘신사임당’ 영상을 참고로 했음을 밝힙니다.
1. 비트코인을 둘러싼 중국의 복잡한 속내, 왜 금지하는가?
중국은 세계에서 가장 비트코인에 대해 강경한 태도를 취하는 국가 중 하나입니다. 2024년 5월 30일에는 개인의 Bitcoin 보유까지 금지하며 그들의 입장을 더욱 확고히 했습니다.
겉으로는 Bitcoin이 투기를 조장하고 금융 시스템의 불안정성을 야기한다는 명분을 내세우지만, 그 이면에는 훨씬 복잡하고 전략적인 이유들이 숨어 있습니다.
중국 정부의 비트코인 금지, 그 진짜 이유
- 통제 불가능한 자산에 대한 우려 : 중국 공산당은 모든 돈이 국가의 통제 아래 있어야 한다고 생각합니다. 그러나 Bitcoin은 탈중앙화된 특성상 정부의 통제에서 벗어나 독립적으로 움직이는 ‘사유재산’으로 인식될 가능성이 큽니다.
만약 Bitcoin이 대중화된다면, 공산당 간부들이 정부를 신뢰하지 못하고 위안화 자산을 비트코인으로 전환하여 몰수당하지 않으려 할 수 있습니다. 이는 중국 공산당의 권위와 통제력에 직접적인 위협이 됩니다. - 자본 유출 방지 : 중국은 엄격한 자본 통제를 통해 돈이 해외로 빠져나가는 것을 막고 있습니다. Bitcoin은 이러한 자본 통제를 우회하여 해외로 자산을 빼돌릴 수 있는 수단으로 활용될 여지가 큽니다.
중국 정부는 자본 유출이 경제 불안정을 심화시키고 국가 안보를 위협할 수 있다고 판단하여 Bitcoin 거래를 강력히 제한하고 있습니다. - 디지털 위안화 패권 강화 : 중국은 독자적인 디지털 화폐인 디지털 위안화(e-CNY)를 개발하고 적극적으로 보급하고 있습니다. Bitcoin을 비롯한 다른 암호화폐의 확산을 막음으로써 디지털 위안화가 중국 내 디지털 결제 시장에서 독점적인 지위를 차지하고,
나아가 국제 무대에서 미국 달러에 대항하는 기축통화로 성장할 수 있는 기반을 다지려는 의도도 있습니다. - 패권 경쟁에서의 자산 확보 : 흥미로운 점은 중국 정부가 공식적으로는 Bitcoin을 금지하고 있지만, 암암리에 금과 Bitcoin을 보유하고 있을 가능성도 있다는 분석입니다.
패권 경쟁은 단순히 군사력이나 경제력 싸움이 아니라, 안정적인 자산을 얼마나 확보하고 있는가의 싸움이기도 합니다.
금과 Bitcoin 모두 미래 경제 시스템에서 중요한 역할을 할 수 있는 자산으로 인식되고 있기에, 중국이 겉으로는 금지하면서도 뒤로는 확보하려는 이중적인 전략을 취할 수 있다는 추측이 나오고 있습니다.
실제로 중국의 일부 Bitcoin 채굴 업체들이 공산당과 연관되어 있다는 비공식적인 이야기들도 존재합니다.
2. 미국의 Bitcoin 전략 변화
도널드 트럼프 미국 대통령은 재임 초기(1기) Bitcoin을 “사기(scam)”라고 맹비난했습니다. 하지만 최근 그의 Bitcoin에 대한 태도는 180도 바뀌었습니다.
이는 Bitcoin이 단순히 변동성이 큰 투기 자산이 아니라, 미국 달러의 패권을 수호하고 미래 금융 시스템을 선도하는 데 중요한 전략적 자산이 될 수 있다는 인식이 확산되었기 때문입니다.
트럼프의 Bitcoin 입장 변화 과정
- 초기 부정적 시각 (2018-2020년) : 트럼프는 당시 Bitcoin이 개인이나 자신에게 직접적인 이득이 되지 않는다고 판단했습니다. 또한, 월가의 주요 금융 인사들이 Bitcoin을 부정적으로 평가했던 것도 그의 발언에 영향을 미쳤을 것입니다.
무엇보다 탈중앙화된 Bitcoin은 정부와 중앙은행의 통화 발행권을 위협하는 요소로 비춰졌기에, 기존 금융 시스템의 수호자 입장에서는 부정적인 시각을 가질 수밖에 없었습니다. - 입장 변화의 계기 (2020년 이후) : 트럼프의 Bitcoin에 대한 인식이 바뀌기 시작한 것은 비트코인이 ‘이득’이 되는 시점이 도래하면서부터입니다. 특히 페이팔의 공동 창업자이자 실리콘밸리의 거물 투자자인 피터 틸과 같은 인물들이 트럼프 행정부에 비트코인의 전략적 가치를 설득한 것으로 알려져 있습니다.
피터 틸은 스테이블코인이 달러 수요를 촉진하고 달러 패권을 강화하는 데 기여할 수 있다는 논리를 제시하며 의회를 설득했습니다. 스테이블코인은 Bitcoin과 달리 달러나 미국 국채와 같은 실물 자산에 가치가 고정되어 있어 달러의 영향력을 디지털 자산 영역으로 확장하는 효과를 가져올 수 있습니다. - 역사적 비유 : 트럼프의 Bitcoin 수용 과정을 로마 제국이 기독교를 국교로 채택한 과정에 비유합니다. 초기 로마 제국은 기독교를 박해했지만, 민중에게 깊이 뿌리내린 기독교가 황권 강화에 전략적으로 도움이 되자 이를 수용한 것처럼,
Bitcoin 또한 분노한 중산층의 민심을 달래고 미국의 국익에 도움이 될 수 있다고 판단되자 받아들여졌다는 해석입니다. - 미국의 비트코인 전략 (현재) : 현재 미국은 Bitcoin을 전략적으로 활용하고 있습니다. 당장은 스테이블코인의 담보 자산으로 활용하여 국채 수요를 늘리고 달러 패권을 지키는 데 집중하고 있습니다.
하지만 장기적으로는 Bitcoin을 새로운 ‘디지털 금본위제(Bitcoin Standard)’의 핵심 자산으로 염두에 두고 있을 가능성도 배제할 수 없습니다.
즉, 중국이 금을 기반으로 한 디지털 위안화를 추진하는 것에 맞서, 미국은 Bitcoin을 중심으로 한 새로운 디지털 금융 패러다임을 구축하려는 그림을 그리고 있을 수 있습니다.
Bitcoin이 이미 강력한 자생력을 가지고 뿌리 내린 만큼, 달러를 위협하더라도 쉽게 통제하기 어렵다는 점 또한 미국이 비트코인을 끌어안는 이유 중 하나일 것입니다.
3. Bitcoin의 잠재력은 어디까지?
비트코인의 가격은 극심한 변동성을 보이지만, 장기적으로 꾸준히 상승하는 추세를 보여왔습니다. 이는 단순히 투기 열풍 때문이 아니라, Bitcoin이 가진 고유한 특성과 미래 금융 시스템에서의 역할에 대한 기대감 때문입니다.
Bitcoin 가치 상승의 핵심 요인
- 화폐 시스템의 근본적 변화 : Bitcoin의 가치가 궁극적으로 전 세계 모든 실물 자산의 가치와 동등해질 것입니다. 만약 전 세계 모든 실물이 Bitcoin으로 거래되는 시대가 온다면, Bitcoin의 총 가치는 현재 세계 GDP(약 100조 달러)에 달할 것이라는 예측입니다.
이는 Bitcoin이 단순히 또 하나의 화폐가 아니라, 인류가 돈을 인식하고 사용하는 방식 자체를 변화시키는 혁명적인 기술임을 시사합니다. - 화폐 유통망의 가치 포함 : Bitcoin은 단순한 디지털 화폐를 넘어선 블록체인 네트워크입니다. 즉, Bitcoin은 화폐 자체뿐만 아니라, 돈이 흐르는 시스템과 인프라의 가치까지 포함합니다.
이는 전 세계 금융 시장을 지탱하는 부동산 가치(예 : 뉴욕 맨해튼, 런던 금융 도시, 서울 여의도 증권가)까지 비트코인의 가치에 포함되어야 함을 의미합니다. 비트코인이 기존 금융 시스템의 역할을 대체하거나 보완하게 된다면, 그 가치는 상상을 초월할 수 있을 것입니다. - 반감기(Halving) 효과와 희소성 : Bitcoin 창시자인 사토시 나카모토는 비트코인 화폐 시스템을 설계할 때 반감기라는 독특한 메커니즘을 도입했습니다. 약 4년마다 새로 생성되는 비트코인의 양이 절반으로 줄어드는 이 과정은 비트코인의 희소성을 인위적으로 높이는 역할을 합니다.
반감기는 Bitcoin 채굴의 생산 단가를 두 배로 올리는 효과를 가져오며, 이는 곧 비트코인 가격 상승의 주요 원인이 됩니다. 공급량이 줄어들면 수요가 일정하거나 증가할 때 가격이 상승하는 것은 경제의 기본적인 원리입니다.
이 메커니즘은 초기 참여자들에게 많은 인센티브를 부여하고, 시간이 지날수록 비트코인의 신뢰도를 높여 자연스럽게 기축 통화가 되도록 의도된 설계로 볼 수 있습니다. - 금(Gold) 완전 대체 가능성 : Bitcoin이 금을 완벽하게 대체할 수 있는 잠재력을 가지고 있다고 볼 수 있습니다. 금의 가치는 그 희소성과 변하지 않는 성질에서 비롯됩니다.
비트코인 또한 2,100만 개로 총 발행량이 한정되어 있고, 디지털 상에서 위조나 변조가 불가능한 디지털 희소성과 불변성을 가지고 있습니다.
아직 많은 사람이 비트코인의 본질을 금처럼 직관적으로 이해하지 못하지만, 시간이 지나 사람들이 비트코인의 코드를 물리적인 실체처럼 인식하게 되면, 금보다 훨씬 월등하고 효율적인 가치 저장 수단이자 교환 수단이 될 수 있습니다.
이는 비트코인이 미래에는 ‘디지털 금’을 넘어선 그 이상의 가치를 지니게 될 것이라는 전망을 가능하게 합니다.
4. 국제 패권 다툼 속의 강대국들
역사는 강대국들의 패권 다툼으로 점철되어 왔습니다. 이 패권 게임은 밀림의 정글과 같아서, 도전하는 나라는 죽거나 완전히 회생 불능 상태가 되어야 끝이 나는 냉혹한 게임입니다. 과거 미국 패권에 도전했던 국가들의 사례를 통해 이러한 국제 역학 관계의 잔혹함을 알 수 있습니다.
- 독일과 일본의 비극(플라자 합의) : 1970년대와 80년대, 독일과 일본은 제조업 강국으로 성장하며 엄청난 경제력을 바탕으로 미국 달러를 대량으로 흡수했습니다.
이는 미국의 무역 적자를 심화시키고 달러의 위상을 위협했습니다. 이에 미국은 1985년 플라자 합의를 통해 엔화와 마르크화의 평가 절상을 강요했습니다.
결과적으로 엔화와 마르크화의 가치는 급등했고, 독일과 일본의 수출 경쟁력은 약화되어 경제 성장이 둔화되었습니다. 특히 일본은 ‘잃어버린 30년’이라는 장기 불황을 겪게 되면서 미국의 패권에 다시는 도전하지 못하게 되었습니다. - 유럽연합(EU)과 유로화의 좌절 : 독일과 일본이 쇠퇴한 후, 유럽은 단일 화폐인 유로화를 만들어 미국 달러 패권에 도전했습니다. 2003년에는 유로화 인덱스가 달러 인덱스를 넘어설 정도로 유로화의 위상이 높아졌습니다.
하지만 미국은 유럽 재무장관들을 직접 불러 모으는 대신, 중동 지역의 지정학적 불안감을 이용해 유가를 끌어올리는 방식으로 대응했습니다. 2003년 이라크 전쟁 발발로 유가가 급등하면서 유럽 경제는 큰 타격을 입었고, 유로화의 상승세도 꺾이면서 미국 달러 패권을 위협하지 못하게 되었습니다. - 스페인 사례와 ‘덤불 속 호랑이 이론’ : 얼마전 발생했던 스페인의 대규모 정전 사례를 통해 약소국이 어떻게 강대국을 상대해야 하는지를 알 수 있습니다.
스페인 총리가 미국의 관세 전쟁에 맞서 중국과 밀월 관계를 맺으려 하자, 미국 재무장관이 공개적으로 경고했습니다. 그리고 얼마 지나지 않아 스페인에서 대규모 정전 사태인 ‘그레이트 블랙아웃’이 발생했습니다.
이 정전이 자연재해였는지, 아니면 미국의 경고성 행동이었는지는 명확하지 않습니다. 하지만 이것이 ‘덤불 속 호랑이 이론‘에 비유될 수 있다고 보는 것입니다.
즉, 덤불 속에 호랑이가 실제로 있는지 없는지는 중요하지 않고, ‘호랑이가 있을 수 있다’고 해석하는 것이 생존에 더 유리하다는 논리입니다. 이는 약소국이 강대국의 행동을 해석하고 대응하는 방식에 대한 중요한 시사점을 던집니다.
5. 돈의 시스템을 이해해야 하는 이유
우리는 돈을 벌기 위해 열심히 일하고 돈을 아껴 쓰지만, 정작 돈이 어떻게 움직이고 우리의 삶에 어떤 영향을 미치는지에 대해서는 깊이 생각해 보지 않는 경우가 많습니다.
- IMF 외환위기의 교훈 : 1997년 우리나라를 강타했던 IMF 외환위기는 단순히 우리 기업이나 개인의 잘못만으로 발생한 것이 아니라, 당시 달러를 중심으로 한 국제 금융 시스템의 문제에서 비롯된 측면이 크다고 지적합니다.
이처럼 거시적인 화폐 시스템에 대한 이해는 과거의 위기를 분석하고 미래를 예측하는 데 필수적입니다. - 기회 포착과 불평등 해소 : 현재의 화폐 시스템은 가진 사람이 계속 부자가 되고, 없는 사람이 가난해지는 부의 불평등을 심화시키는 구조를 가지고 있습니다.
이러한 시스템을 깊이 이해한다면, 단순히 열심히 일하는 것을 넘어 돈을 벌 수 있는 새로운 기회를 더 잘 포착할 수 있습니다.
비트코인은 이러한 기존 화폐 시스템의 불평등을 바꾸고 더 공정하고 분산된 금융 시스템을 만들려는 시도라고 설명합니다.
비트코인은 개인에게 자산 통제권을 돌려주고, 중개자 없이 직접 거래할 수 있게 함으로써 기존 금융 시스템의 약점을 보완하려는 목표를 가지고 있습니다. - 미래를 위한 준비 : 빠르게 변화하는 디지털 시대에 비트코인과 같은 새로운 화폐 시스템에 대한 이해는 더 이상 선택이 아닌 필수가 되어가고 있습니다.
디지털 화폐와 블록체인 기술이 미래 사회의 근간이 될 것이라는 예측이 지배적입니다. 이러한 흐름을 이해하고 미리 준비하는 것은 개인의 재정적 안정뿐만 아니라, 더 나아가 우리가 살아갈 사회의 미래를 결정하는 데 중요한 역할을 할 것입니다.
결론적으로,
비트코인은 단순히 투기 자산을 넘어선 복잡한 세계 경제의 역학과 돈의 패권 전쟁을 이해하는 중요한 열쇠입니다. 중국의 비트코인 금지 조치부터 트럼프의 입장 변화, 그리고 Bitcoin 자체의 가치 상승 메커니즘에 이르기까지, 이 모든 현상들은 거대한 국제 정치경제적 흐름 속에 놓여 있습니다.
이 시스템을 이해하는 것은 단순히 돈을 버는 것을 넘어, 급변하는 시대 속에서 당신의 재정적 자유와 미래를 위한 현명한 선택을 하는 데 필수적인 통찰력을 제공할 것입니다.
이제 비트코인을 단순한 디지털 동전으로만 볼 것이 아니라, 전 세계가 주목하는 미래 금융 시스템의 핵심으로 인식해야 할 때인 것 입니다.
